今年以来，冒充老板诈骗财务人员、冒充公检法类案件屡见不鲜，企业、单位财会人员掌控对公账户，一旦受骗，企业、单位会遭受巨额损失，为切实加强全民反诈落实，宜兴市反诈中心结合这两类可防性高发案件做相关解析，请财务人员牢记以下内容：

一、“冒充老板诈骗财务人员类”

诈骗手法解析

第一步：

窃取重要信息

骗子利用虚拟电话，虚假电子邮件、钓鱼短信等形式，冒充银行、工商、税务等单位的工作人员，以“公司账户年审”、“报税”、“业务合作”为由联系、添加公司内部人员和财务人员QQ或微信。

第二步：

了解公司架构流程

财务人员被拉入一个QQ群或微信群，群里有“老板、经理”等人，“老板、经理”在群里叮嘱财务跟进账户年检、报税、业务事宜，取得财务人员信任。

第三步：

实施诈骗

“老板、经理”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

二、“冒充公检法”

诈骗手法解析

第一步：

骗子通过改号软件、境外号码呼叫受害人，冒充社保局、公安局人员声称财务人员涉嫌“洗黑钱”、“非法集资”、“社保欺诈”等与银行账户有关的犯罪活动。

第二步：

要求当事人通过虚假的政法机关官网或者网络传真，接收通缉令或传票，造成恐慌心理。

第三步：

骗子提出“证明清白的唯一方法”就是配合调查，要求将名下所有资金转入骗子提供的虚假“国家安全账户”。若骗子了解到当事人是财会人员，会要求把企业公户里的资金转入。

警方提醒

1

// 严格执行财务制度

转账汇款操作前，务必当面核实或电话联系单位、公司负责人，确认身份和转账汇款事由，对对方提供的陌生账号尤其是私人账号更应该提高警惕。

2

// 定期更换密码

定期对工作电脑和手机进行杀毒、不定期更换密码 。尤其是财务人员使用的电脑应安装必要的防护杀毒软件，不要乱点陌生的链接、网页。

3

// 加强学习防骗知识

加强防骗知识的学习，提高防范意识，注重做好日常通信中的保密工作。在日常工作、生活联系中， 应当避免使用邮件、QQ、微信等网络通信工具传送单位、公司重要资料信息,避免信息泄露。

4

// 时刻保持警惕之心

时刻保持警惕之心，尤其是企业财会人员，如果被骗，损失的不只是单位的财产，更有可能构成玩忽职守罪，葬送自己的前程。

5

// 注意辨别

接到声称你涉嫌洗钱、拐卖儿童、贩毒等重大犯罪的电话或短信，肯定是冒充公检法人员的诈骗，因为 公检法机关绝对不会对违法犯罪行为通过电话进行调查处理；公检法机关绝对不存在“安全账户”，绝对不会让公民转账汇款。

6

// 反电信网络诈骗专用电话

“96110”是反电信网络诈骗专用电话，专门用于对可能遭受电信网络诈骗群众的预警劝阻和防范宣传 ，市民若接到“96110”来电，记得一定要接听，因为您或者您的家人、朋友可能正在遭受电信网络诈骗。

全民反诈

下载国家反诈中心APP

“国家反诈中心”APP是能有效预防诈骗、快速举报诈骗内容的软件，软件内不仅有反诈知识供学习，以提高大众识诈、反诈能力，还有供举报各种诈骗信息的平台，以减少不必要的财产损失。

宜兴市公安局反诈中心